Selbstständiger Finanzberater werden: Dein ultimativer Guide

BankSalesNetwork
19. Feb.
3 Min. Lesezeit

Aktualisiert: 28. Apr.

Ein selbstständiger Finanzberater im Gespräch mit einem lächelnden Paar in einem modernen Büro – Symbolbild für vertrauensvolle Kundenberatung und erfolgreiche Zusammenarbeit im BankSalesNetwork.

Finanzen sind für viele Menschen ein undurchschaubares Thema. Genau hier kommst du als Finanzberater ins Spiel! Du hilfst deinen Kunden, kluge Entscheidungen zu treffen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen – ob Kapitalanlage, Altersvorsorge oder Finanzierungen. Doch wie wirst du selbstständiger Finanzberater? Hier bekommst du einen Überblick über alle wichtigen Aspekte.

Das Wichtigste in Kürze

Hohe Nachfrage: Immer mehr Menschen suchen kompetente Finanzberatung.
Verdienstmöglichkeiten: Provisionsbasis
Voraussetzungen: Erlaubnis nach § 34c GewO, weitere je nach Beratungsschwerpunkt § 34d, § 34f, § 34i GewO
Kundengewinnung: Netzwerken, Online-Marketing und Empfehlungsmanagement sind essenziell. Eine tolle Möglichkeit bieten Bestandskunden von Banken.
Selbstständig, aber nicht allein: Zusammenarbeit mit Finanzvertrieben oder Banken kann wesentliche Vorteile bringen.

1) Dein Berufsbild als selbstständiger Finanzberater

Ein Schreibtisch mit einem Laptop, einem Taschenrechner und Finanzdokumenten mit Diagrammen und Statistiken, die eine professionelle Finanzanalyse darstellen. Im Hintergrund fällt warmes Sonnenlicht durch ein großes Fenster. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork und gestalte Dein Berufsbild in der Finanzbranche – unabhängig, professionell und kundenorientiert.

Als Finanzberater unterstützt du deine Kunden bei der Planung und Optimierung ihrer Finanzen. Dein Leistungsspektrum kann dabei sehr breit sein: von Kapitalanlagen über Finanzierungen bis hin zu Absicherungslösungen. Je nach Spezialisierung kannst du unabhängig beraten oder mit Banken und Versicherern zusammenarbeiten.

2) Voraussetzungen für deine Selbstständigkeit

Ein Finanzberatungsgespräch: Zwei Personen analysieren gemeinsam Finanzdiagramme und Statistiken auf einem Holztisch. Eine Person zeigt auf die Daten, während die andere mit einem Stift darauf hinweist. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork – sichere Dir ein zukunftsorientiertes Berufsbild und erfülle die Voraussetzungen für eine erfolgreiche Karriere in der Finanzbranche.

Um als selbstständiger Finanzberater durchzustarten, musst du gewisse formale Anforderungen erfüllen:

Erlaubnis nach § 34c GewO (weitere je nach Beratungsschwerpunkt § 34d, § 34f, § 34i GewO)
Sachkundenachweis, den du durch eine Ausbildung oder Prüfung bei der IHK erbringen kannst.
Berufshaftpflichtversicherung, um dich vor Schadensersatzansprüchen zu schützen.
Gewerbeanmeldung

Mehr Details zu den Voraussetzungen findest du in unserem separaten Leitfaden Voraussetzungen für Finanzberater.

3) Verdienstmodelle als Finanzberater

Eine Euro-Münze steht aufrecht auf einem Finanzdiagramm mit steigenden Kurven, während im Hintergrund weitere Münzen liegen. Das Wort 'Finanzen' ist teilweise sichtbar. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork und profitiere von flexiblen Verdienstmodellen für eine lukrative und unabhängige Karriere in der Finanzbranche.

Finanzberater werden üblicherweise über Provisionen vergütet. Dabei erhalten Berater von Produktanbietern eine Vergütung für die Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten. Ein großer Vorteil dieses Modells ist, dass Kunden keine direkten Beratungsgebühren zahlen müssen, was die Finanzberatung für viele Menschen besonders attraktiv und zugänglich macht.

Die Einnahmen der Berater setzen sich aus zwei Komponenten zusammen: Abschlussprovisionen und Bestandsprovisionen. Abschlussprovisionen werden einmalig bei der Vermittlung eines Produkts gezahlt, während Bestandsprovisionen langfristig fließen, solange der Kunde das Produkt hält. Dieses System ermöglicht es Finanzberatern, nicht nur kurzfristig von neuen Verträgen zu profitieren, sondern auch langfristig an der Betreuung bestehender Kundenverträge zu verdienen.

Für angehende Finanzberater bietet dieses Modell attraktive Einkommensmöglichkeiten, da es sowohl eine unmittelbare Vergütung für erfolgreiche Abschlüsse als auch eine kontinuierliche Einnahmequelle durch die laufende Betreuung von Kunden bietet. Zudem fördert es eine langfristige Kundenbindung, da Berater ein Interesse daran haben, ihre Kunden kontinuierlich zu unterstützen und passende Lösungen anzubieten.

Die Provisionsberatung ist somit ein bewährtes und erfolgsorientiertes Modell, das sowohl für Berater als auch für Kunden Vorteile bietet und eine solide Grundlage für eine Karriere in der Finanzberatung darstellt.

4) Kunden gewinnen und langfristig binden

Eine lächelnde Frau in Business-Kleidung schüttelt in einem modernen Büro die Hand einer anderen Person. Die Szene strahlt Professionalität und Vertrauen aus. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork, lerne, wie Du Kunden gewinnst und langfristig bindest, und baue Dir eine erfolgreiche Karriere in der Finanzbranche auf.

Ohne Kunden kein Umsatz! Die Akquise ist eine der größten Herausforderungen für selbstständige Finanzberater. Hier einige bewährte Methoden:

Online-Marketing: Eine professionelle Website und Social Media helfen dir, sichtbar zu werden.
Empfehlungsmanagement: Zufriedene Kunden bringen neue Kunden.
Netzwerken: Nutze Business-Netzwerke wie LinkedIn oder Xing.
Lead-Kauf: Du kannst qualifizierte Kontakte erwerben, um schneller Kunden zu gewinnen.
Die beste Möglichkeit für den Start bietet die Zusammenarbeit mit einer Bank, wo es große bestehende Kundenbestände gibt, die es zu betreuen gilt.

Mehr Tipps zur Kundenakquise findest du in unserem Artikel Kunden gewinnen als Finanzberater.

5) Rechtliche und steuerliche Aspekte

Eine moderne Betonfassade mit der Aufschrift 'FINANZAMT', die auf steuerliche und rechtliche Themen hinweist. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork und erfahre, welche rechtlichen und steuerlichen Aspekte Du beachten musst, um erfolgreich in der Finanzbranche zu starten.

Als Selbstständiger hast du steuerliche Verpflichtungen und musst bestimmte rechtliche Vorgaben beachten. Wichtige Punkte:

Gewerbesteuer: Falls du Finanzprodukte vermittelst, bist du gewerbesteuerpflichtig.
Umsatzsteuer: Fällt bei provisionsbasierter Arbeit nicht an.
Dokumentationspflicht: Beratungsprotokolle sind in vielen Bereichen Pflicht.

Unser Leitfaden Steuern und Recht für Finanzberater gibt dir einen Überblick.

6) Häufige Fragen (FAQ): Selbstständiger Finanzberater werden

"Mehrere Holzwürfel mit Symbolen zu Finanzen, Wachstum und Strategie stehen auf gestapelten Münzen, während ein großer Würfel mit 'FAQ' gekennzeichnet ist. Im Vordergrund liegen verstreute Münzen. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork und erhalte Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Deinen Einstieg in die Finanzbranche.

Wie viel kann ich als selbstständiger Finanzberater verdienen?

Das Einkommen als Finanzberater hängt stark von deinem Geschäftsmodell und deinem persönlichen Erfolg ab, da Provisionen variabel sind und sich nach Abschlüssen sowie der langfristigen Betreuung von Kunden richten. Ein realistisches Jahreseinkommen liegt in der Regel zwischen 50.000 und 100.000 Euro.

Welche Ausbildung brauche ich?

Um als Finanzberater tätig zu werden, gibt es verschiedene Wege. Eine klassische Option ist die Ausbildung zum Bankkaufmann oder Versicherungskaufmann/-fachmann. Diese Ausbildungen bieten eine solide Grundlage für den Einstieg in die Finanzbranche.

Eine weitere wichtige Voraussetzung ist die Zulassung nach § 34c GewO und § 34d GewO. Diese Zulassungen sind gesetzlich vorgeschrieben und ermöglichen es dir, offiziell als Finanzberater tätig zu werden und bekommst du mit der fertigen Ausbildung zum Bankkaufmann.

Brauche ich ein Büro?

Nein, viele Finanzberater arbeiten mobil oder online. Ein professionelles Auftreten und klare Strukturen sind aber entscheidend.

7) BankSalesNetwork: Dein Partner für den Start

Ein motiviertes Team in Business-Kleidung gibt sich im Büro ein gemeinsames High-Five und feiert den Erfolg. Werde selbstständiger Finanzberater mit BankSalesNetwork – Dein Partner für den erfolgreichen Start in die Finanzbranche mit einem starken Netzwerk und professioneller Unterstützung.

Wenn du als selbstständiger Finanzberater durchstarten möchtest, bietet dir BankSalesNetwork die ideale Plattform. Erfahrene Finanzexperten vermitteln dich an Banken und Finanzinstitute, wie z. B. die Deutsche Bank und unterstützen dich auf deinem Weg. Zudem hast du die Möglichkeit, Fragen zu stellen und wertvolle Einblicke in die Branche zu erhalten – für einen erfolgreichen Einstieg in deine Selbstständigkeit.